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RBI für weitere Maßnahmen zur Verbesserung der Governance bei Banken, NBFCs: Shaktikanta Das

Jede Diskussion über eine schlechte Bank muss zwischen der Regierung und privaten Akteuren stattfinden, und die RBI wird einen solchen Vorschlag prüfen, sobald er ihm vorgelegt wurde, antwortete er auf eine Frage beim Nani Palkhivala-Gedenkvortrag.

Integrität und Qualität der Regierungsführung sind der Schlüssel zu guter Gesundheit und Robustheit von Banken und Nichtbanken-Finanzunternehmen (NBFCs), sagte der Gouverneur der Reserve Bank of India (RBI), Shaktikanta Das, am Samstag und fügte hinzu, dass die Regulierungsbehörde weitere Maßnahmen zur Verbesserung plant Governance an regulierten Institutionen. Jede Diskussion über eine schlechte Bank muss zwischen der Regierung und privaten Akteuren stattfinden, und die RBI wird einen solchen Vorschlag prüfen, sobald er ihm vorgelegt wurde, antwortete er auf eine Frage beim Nani Palkhivala-Gedenkvortrag.

Die jüngsten Ereignisse in der sich rasch entwickelnden Finanzlandschaft haben dazu geführt, dass die Rolle der Projektträger, Großaktionäre und der Geschäftsleitung gegenüber der Rolle des Verwaltungsrats zunehmend genauer untersucht wurde. Die RBI konzentriert sich ständig auf die Stärkung der damit verbundenen Vorschriften und die Vertiefung ihrer Aufsicht über Finanzunternehmen, sagte er.

“Eine gute Governance-Struktur muss durch ein effektives Risikomanagement, Compliance-Funktionen und Sicherungsmechanismen unterstützt werden.”

“Diese stellen die erste Verteidigungslinie in Fragen der Stabilität des Finanzsektors dar”, sagte Das und fügte hinzu, dass die Zentralbank den Governance-Rahmen verbessern werde. “Weitere Maßnahmen zur Verbesserung der Governance in Banken und NBFCs sind in Vorbereitung”, sagte er.

Das wies auf die Maßnahmen hin, die die RBI ergriffen hat, um ihren Aufsichtsrahmen für regulierte Unternehmen zu stärken. Die Aufsichtsfunktionen der Sektoren Scheduled Commercial Banks (SCB), Urban Cooperative Bank (UCB) und NBFC sind nun integriert, um den Aufsichtsansatz zu harmonisieren. Es hat ein System zur Früherkennung von Schwachstellen entwickelt, um rechtzeitiges und proaktives Handeln zu ermöglichen. Darüber hinaus wurden Fortschritte in der Datenanalyse für Offsite-Retouren eingesetzt, um den Aufsichtsteams vor Ort schärfere und umfassendere Eingaben zu ermöglichen. “Die Aufsicht der Reserve Bank konzentriert sich jetzt mehr auf die Ursachen von Sicherheitslücken als auf den Umgang mit Symptomen”, sagte der Gouverneur.

In Zukunft müssen die Finanzinstitute in Indien eine Gratwanderung unternehmen, um die wirtschaftliche Erholung im Rahmen des übergeordneten Ziels der Wahrung der langfristigen Stabilität des Finanzsystems voranzutreiben. Der pandemiebedingte Schock wird die Bilanzen der Banken in Bezug auf notleidende Vermögenswerte stärker unter Druck setzen und zu einer Erosion des Kapitals führen. Der Aufbau von Puffern und die Kapitalbeschaffung durch Banken – sowohl im öffentlichen als auch im privaten Sektor – werden nicht nur entscheidend sein, um den Kreditfluss sicherzustellen, sondern auch um die Widerstandsfähigkeit des Finanzsystems zu stärken. “Vorläufige Schätzungen deuten darauf hin, dass die potenziellen Rekapitalisierungsanforderungen zur Einhaltung regulatorischer Normen sowie zur Unterstützung des Wachstumskapitals 150 Basispunkte (Basispunkte) der Kernkapitalquote des Stammkapitals für das Bankensystem betragen können”, sagte Das.

Während reichlich Kapitalzuflüsse größtenteils von den akkommodierenden globalen Liquiditätsbedingungen und den optimistischen mittelfristigen Wachstumsaussichten Indiens getrieben wurden, müssen die heimischen Finanzmärkte auf plötzliche Stopps und Umkehrungen vorbereitet bleiben, falls sich die globalen Risikoaversionsfaktoren durchsetzen. „In einem unsicheren globalen Wirtschaftsumfeld bleiben EMEs (Schwellenländer) in der Regel am empfangenden Ende. Um die globalen Auswirkungen zu verringern, müssen sie ihre eigenen Forex-Reservepuffer aufbauen, auch wenn dies auf Kosten der Aufnahme in die Liste der Währungsmanipulatoren oder der Überwachungsliste des US-Finanzministeriums erfolgt “, sagte Das und fügte hinzu, dass das Problem größer sein müsse Verständnis auf beiden Seiten, damit die Schwellenländer politische Instrumente aktiv einsetzen können, um die Herausforderungen im Zusammenhang mit den Kapitalflüssen zu bewältigen.

Der Gouverneur sprach sich dafür aus, fiskalische Roadmaps nicht nur in Bezug auf quantitative Parameter wie das Verhältnis von Haushaltsbilanz zu Bruttoinlandsprodukt (BIP) oder Verschuldung zu BIP zu definieren, sondern auch in Bezug auf messbare Parameter in Bezug auf die Qualität der Ausgaben, beide für das Zentrum und Staaten. Während die herkömmlichen Parameter der Haushaltsdisziplin die mittel- und langfristige Tragfähigkeit der öffentlichen Finanzen gewährleisten, würden messbare Parameter der Qualität der Ausgaben sicherstellen, dass Wohlfahrtspolitik erhebliche produktive Ergebnisse und Multiplikatoreffekte mit sich bringt. Die Aufrechterhaltung und Verbesserung der Qualität der Ausgaben würde dazu beitragen, die Ziele der Tragfähigkeit der öffentlichen Finanzen zu erreichen und gleichzeitig das Wachstum zu unterstützen, sagte Das.

Zum Thema einer schlechten Bank sagte er, die Idee sei schon sehr lange diskutiert worden. „Wir in der RBI haben Richtlinien für den Wiederaufbau von Vermögenswerten festgelegt und sind offen für Vorschläge zur Gründung einer Bad Bank. Wenn ein Vorschlag kommt, sind wir offen dafür, ihn zu prüfen und regulatorische Richtlinien herauszugeben, aber dann ist es Sache der Regierung und des privaten Sektors, ihn wirklich zu planen “, sagte Das.

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